课程主题都包含在八周时间的最后两个星期用于网络研讨会的演讲和个性化的评论。可选40小时CFP®考试复习前战略被CFP®考试3月。
每个月的一个星期一是预留给掌握基础课程(顶点)的一部分涵盖介绍财务规划过程,包括收集和分析客户资料,开发建议,阅读和理解一个完整的财务计划。
1)投资,调查,和金融计算器
最近重新设计的介绍个人财务规划和投资的原则。参与者获得一个广泛介绍财务规划过程中,货币的时间价值,伦理考虑,经济环境和必要的投资规划的概念。课程包括研究证券市场,投资资产类别,投资组合构建和投资技巧,工具和策略。本课程是先决条件中的所有其他课程计划。需要一个HP10BII计算器程序。
2)收入税收筹划
旨在使专业提供个人财务规划服务认识的许多收入税收筹划机会和可能出现的困境。课程涵盖了个人所得税税收和税法的基本原理概述、术语和计算。讨论和分析将专注于实际问题涉及税收筹划的影响房屋所有权;房地产交易;税收优势投资;离婚和再婚;形式的商业所有权;会计方法和时间;人寿保险、年金和证券;宗旨和慈善转移; and forms and methods of employment compensation.
3)风险管理和保险规划
风险管理的调查,主要领域的生活,健康,伤亡和责任保险。包括风险分析、评价技术各种保险计划,合同从成本效益的角度选择标准。收入和房地产税收法律相关保险费用和福利;替代方法的资金保险费;以及保险退休和遗产规划的作用也将被讨论。
4)退休计划
提供了退休计划的工作知识的工具、术语和技术,包括规则,规定和税务合格的没有计划:养老金,利润分享,401 (k), 9月,爱尔兰共和军和递延补偿。包括基本特征的研究具体的员工福利,如集团人寿保险和健康保险。财务规划过程将强调在课堂讨论与插图历史实践经验和实际情况
5)遗产规划&先进的案例研究
最近重新设计的,本课程结合了遗产规划要点使用案例研究方法与实际应用。课程涵盖了遗产规划过程,财产所有权和影响,终身和死亡相关的转让,法律文件,联邦礼物和遗产税法,业务转移,房地产估价,遗产规划的所得税影响。案例研究整合各方面财务规划过程的重点是遗产规划。预计会有学生积极参与演讲。
6)财务规划原理/顶点
顶石将提供与道尔顿教育合作。财务计划开发课程包括固体、实际应用中的所有材料覆盖之前的类和将整个循环的执行计划。要求学生准备写一个全面的财务计划和口头展示,根据规则建立的注册理财规划师的标准,Inc .)提供了有关,在综合规划和最好的实践经验准备的案例研究国家认证考试。
考试复习
这个可选的,但强烈建议复习课程提供40个小时的全面审查的所有内容,包括案例场景。学生参加我们的节目有资格获得300美元的折扣对道尔顿考试复习计划。
